נבחרנו על ידי
לטפל עבור חברי הארגון בהליך קיבוע זכויות.

דואגים לכם לכסף בפרישה

דואגים לכם לכסף בפרישה

הפרישה מתקרבת?

הדרך שלך לקבל יותר כסף בפנסיה.

ליווי משולב שמונע טעויות יקרות בגובה מאות אלפי שקלים, מוביל למיצוי זכויותיך ולחיסכון בתשלומי מיסים מיותרים.

להגדלת תקבולי הפרישה:

אחרי שעבדת וחסכת במשך עשרות שנים, בקרוב יתאפשר לך ליהנות מפרי עמלך: כספי הפנסיה. אך בדרך לנחלה צריך להתמודד עם רשויות המס, עם אינספור טפסים ועם בירוקרטיה בלתי נגמרת. זה כבר ידוע לך. מה שרובנו לא יודעים, הוא שהתנהלות שגויה עלולה להוביל להפסדים כואבים של מאות אלפי שקלים מכספי הפנסיה. כספים שחסכת בזיעת אפך.

אילו טעויות גורמות לפנסיה להצטמק?

תכנון הפרישה הינו עולם מסועף, המאגד בתוכו מגוון רחב של תחומים: עולם המיסוי הדינאמי, עולם הפרישה על שלל התכניות הפנסיוניות ועולם התכנון הפיננסי, שלוקח בחשבון את כלל הנכסים הפיננסיים שברשות הפורש. כל אחד מהם הוא עולם ומלואו, ופנייה לאיש מקצוע שמתמחה רק באחד העולמות, חושפת אותך לפרצות ולטעויות יקרות.

אלו אפשרויות עומדות בפניך לקראת הפרישה?

פנייה לסוכן הביטוח

מכיוון שהסוכן מקבל מחברות הביטוח עמלות עבור עבודתו, מטבע הדברים עלול להיווצר ניגוד עניינים בין שיקולי הסוכן לבין האינטרסים שלך הפורש. חוסר האובייקטיביות עלול לפגוע בתהליך קבלת ההחלטות, באופן שיקטין את תקבולי הפרישה.

פנייה לרואה חשבון / יועץ מס

רוב רואי חשבון ויועצי מס אינם עוסקים במיסוי פרישה. גם אלה שכן, אינם יכולים לתת ייעוץ בנוגע לתכניות הפנסיוניות מכיוון שאין להם רישיון פנסיוני. בהיעדר היכולת לראות את התמונה הגדולה, עלולות להתקבל החלטות שגויות.

פנייה ליועץ פנסיוני

מעניק שירות אובייקטיבי ונטול זיקה לחברות הביטוח, בשל העובדה שהתשלום עבור הייעוץ מתבצע ע"י הלקוח עצמו. באופן זה, אין ניגוד עניינים בין שיקולי היועץ לטובת הלקוח. הבעיה: היועץ הפנסיוני מתמחה לרוב בייעוץ לחוסכים לפנסיה, ופחות בייעוץ לפורשים המתמודדים עם שלב השומה ועם שיקולי המיסוי הרבים.

פנייה לכל אחד מאנשי המקצוע האלו בנפרד, חושפת את הפנסיה שלך לפרצות ולהפסדים מיותרים. אצלנו זה לא יקרה! אנחנו מעמידים לרשותך פתרון משולב, שיאפשר לך לקבל יותר כסף בפנסיה.

הפתרון המשולב להגדלת תקבולי הפנסיה

נבחרת המומחים של "בתבונה תכנון פרישה" מעניקה לך ליווי פרישה רב-מערכתי, המתייחס לכלל ההיבטים החשובים למקסום כספי הפרישה: גם ייעוץ פנסיוני בלתי תלוי, גם מומחיות בעולם המיסוי וליווי מול רשויות המס – וגם תכנון פיננסי ממוקד פרישה, שלוקח בחשבון את כל ההכנסות העומדות לרשותך (מעבר לחיסכון הפנסיוני).

נבחרת המומחים שלנו תטפל בכל הרבדים החשובים להגדלת תקבולי הפרישה, ותעניק לך 4 שירותים שונים בפתרון אחד משולב:  

ייעוץ פנסיוני

100% ייעוץ אובייקטיבי ששם את טובתך במרכז, ע"י יועץ פנסיוני שיבנה תכנית פרישה, ישקלל את הנתונים מהתכניות הפנסיוניות השונות ויוביל לקבלת החלטות מיטבית.

תכנון פיננסי ממוקד פרישה

מתכנן פיננסי מוסמך ינתח את מקורות ההכנסה השונים וישקלל את המטרות הפיננסיות שלך לאחר הפרישה, לצורך בניית תכנית הפרישה.

ייעוץ מס

מומחיות בעולם המיסוי על שלל החוקים, הסעיפים והתמורות הרבות, מובילה לבניית תכנית מס החותרת למיצוי זכויותיך, פועלת למיצוי הפטורים, מונעת תשלומי מיסים מיותרים ובשורה התחתונה – מסייעת לחסוך כספים רבים.

ליווי מול רשויות המס

במקרים רבים, תכנית המס אינה מיושמת במלואה בשל קשיים בהתנהלות מול רשויות המס. כדי להוביל ליישום מלא ולחיסכון מרבי בתשלומי מיסים, הליווי שלנו כולל סיוע במילוי הטפסים, הכנה לפגישה עם רשויות המס והתלוות לפגישה עם פקיד השומה. במהלך הפגישה נציג את תכנית המס ונוביל ליישומה, באמצעות בקיאות בעולם המיסוי ומיומנויות משא ומתן.

והתוצאה? צמצום תשלומי המס והגדלת תקבולי הפרישה!

מהם הפלוסים שלנו?

לקבל יותר כסף בפנסיה וליהנות מחיסכון אפשרי של עד מאות אלפי שקלים,  באמצעות שורה של יתרונות ייחודיים:

  • כל הפתרונות במקום אחד – צמצום "שטחים מתים" שאיש מקצוע בודד אינו יכול לראות, לצורך קבלת החלטות מיטבית בנוגע לכספי הפרישה שלך.
  • ניסיון מוכח – ניסיון רב שנים של מומחים מובילים בתחומי הפנסיה, המיסוי והתכנון הפיננסי.
  • מיצוי הזכויות המגיעות לך עפ"י חוק – ע"י מומחי מס מנוסים.
  • התלוות לפגישה עם רשויות המס – לצורך יישום מלא של תכנית המס שנבנה.
  • ליווי מלא – לצורך יישום ההמלצות שיגובשו.
  • 100% אובייקטיביות – אנחנו בתבונה תכנון פרישה מספקים אך ורק שירותי ייעוץ ולא מנהלים את כספי הפרישה בשוטף, כדי להימנע מהכנסת שיקולים זרים לתהליך.

רוצה להתכונן לפרישה? יש טעויות שלא ניתן לתקן לאחר מעשה!

למקסום הזכויות והגדלת תקבולי הפרישה:

ניסיון מוכח

ליווי פורשים מגופים מובילים במשק

המומחים של "בתבונה תכנון פרישה" ליוו לאורך השנים פורשים רבים מגופים מובילים במשק, לרבות:

פורשי אלביט ותע"א
פורשי צה"ל
פורשי אגד
פורשי כבאות וכוחות הביטחון

בכירים באינטל ישראל
ראשי מחלקות בבתי חולים
בכירים בהייטק

לקוחות ממליצים

למי השירות מיועד?

מי אנחנו?

חברת "בתבונה תכנון פרישה" הוקמה ע"י מומחי פרישה מתחומים שונים בעקבות ההבנה שהמענה הניתן בכל כובע בנפרד הינו מוגבל, ועלול להוביל לטעויות יקרות ומיותרות. מתוך הבנה זו החברה מאגדת בתוכה מומחים מובילים מעולמות הפרישה השונים: ייעוץ פנסיוני, ייעוץ מס ותכנון פיננסי, בעלי ניסיון רב שנים.

הפתרון המשולב שמעניקה נבחרת המומחים שלנו מוביל לשקלול כל הנתונים החשובים ב- 100% אובייקטיביות – לצורך הגדלת תקבולי הפרישה וחיסכון בתשלומים מיותרים. בראש החברה עומד רם שטיינר, בעל ניסיון רב בליווי פרישה על שלל רבדיו: בין תפקידיו השונים שימש בעברו כאחראי על התחום הפנסיוני בקופת הגמל המח"ר, שמנהלת כספים של עשרות אלפי אקדמאיים בשירות הציבורי, ובמרוצת השנים הפך למתכנן פיננסי מוסמך- מומחה לתחום הפרישה. רם עושה שימוש בניסיונו העשיר לצורך שקלול כל הגורמים החשובים בפרישה.

רוצה להתכונן לפרישה? יש טעויות שלא ניתן לתקן לאחר מעשה!

למקסום הזכויות והגדלת תקבולי הפרישה:

© בתבונה תכנון פרישה בע"מ. כל הזכויות שמורות.
Webdesign: Pixieweb
דילוג לתוכן